SENACLAFT — Compliance Regulatorio

Evaluación de Riesgo del Cliente

Complete los 7 factores de la matriz SENACLAFT. El sistema calcula el puntaje ponderado y determina el nivel de riesgo (Bajo / Moderado / Alto). Los factores con puntaje 999 activan bloqueo automático.

N° Cliente (opcional)

Nombre Cliente (opcional)

Actividad Económica *

Empiece a escribir para ver sugerencias de la tabla SENACLAFT.

Calidad PEP

Opera cuenta terceros

Monto significativo

Productos/Servicios especiales

País de Residencia *

País de Actividad Comercial

Para múltiples países separar con coma — se usará el de mayor riesgo.

Ayuda para el oficial de cumplimiento. La calificación automática no sustituye el criterio profesional del oficial de cumplimiento. La determinación final es siempre humana. Los factores con puntaje 999 (IRAN, VENEZUELA, MONACO, SIRIA, etc.) activan bloqueo y requieren escalamiento al oficial senior. — AHC Intelligence / SENACLAFT Ley 19.574.

Complete el formulario para evaluar el riesgo del cliente.

Screening OFAC / PEP Directo

Búsqueda directa en listas OFAC SDN y Consolidada. Incluye screening de indicadores PEP y medios adversos. Las listas se descargan una vez al día y se comparten entre todos los usuarios — la primera consulta del día puede tardar 15-30 s; las siguientes son instantáneas (caché 24h).

Fuentes oficiales: OFAC SDN List (SDN_XML.ZIP) + Consolidated Sanctions List (CONS_PRIM.ZIP) — sanctionslistservice.ofac.treas.gov (OFAC Sanctions List Service, Tesoro de los Estados Unidos). El screening PEP utiliza fuentes abiertas; no accede a bases PEP verificadas de reguladores. Complementar con consulta directa a SENACLAFT cuando el perfil de riesgo lo requiera.

Ingrese el nombre del sujeto para iniciar el screening en listas OFAC.

Análisis de Origen de Fondos

Suba el documento financiero del cliente (extracto bancario, declaración jurada, balance). El sistema extrae los montos y evalúa la congruencia con el perfil declarado. Los montos extraídos son sugerencias — el oficial de cumplimiento debe verificarlos antes de incorporarlos al legajo.

N° Cliente (opcional)

Nombre Cliente (opcional)

Documento financiero *

PDF, JPG o PNG. Extracto bancario, balance, declaración jurada de origen de fondos.

Actividad económica declarada

Actividad SENACLAFT del cliente — referencia para evaluar congruencia.

Ingresos anuales declarados (USD)

Ingreso anual bruto declarado.

Patrimonio declarado (USD)

Los montos extraídos automáticamente son orientativos. La ausencia de incongruencia numérica no implica licitud de los fondos. La determinación final es responsabilidad exclusiva del oficial de cumplimiento. — AHC Intelligence / SENACLAFT Ley 19.574.

Suba un documento financiero para analizar el origen de fondos.

Generar nuevo legajo

Consolida una evaluación de riesgo + screening OFAC (y opcionalmente análisis de fondos) en un legajo unificado. Las evaluaciones deben haberse realizado en esta sesión o podés ingresar los IDs manualmente.

Evaluación de Riesgo

— Pendiente

Screening OFAC

— Pendiente

Origen de Fondos

— Opcional

ID de cliente *

Ingresar IDs de tarea manualmente

ID tarea Riesgo

ID tarea OFAC

ID tarea Fondos (opcional)

Legajos de Cumplimiento

Historial de evaluaciones consolidadas. Cada legajo es visible únicamente para el usuario que lo generó.