Términos y Condiciones de Uso

Naturaleza del Servicio

AHC Intelligence es una plataforma de inteligencia financiera y compliance que provee análisis de referencia basados en inteligencia artificial. Los reportes, análisis y resultados generados no constituyen asesoramiento legal, financiero, regulatorio ni de inversión formal.

Los análisis son herramientas de apoyo destinadas a profesionales calificados que actúan bajo su propia responsabilidad profesional y regulatoria. AHC Intelligence no ejerce la profesión de asesor legal, financiero ni de compliance, y ningún resultado de la plataforma debe interpretarse como tal.

Metodología y Alcance del Análisis

Los análisis de due diligence y screening de compliance realizados por AHC Intelligence emplean búsqueda de medios adversos e inteligencia de fuentes abiertas (OSINT) mediante IA. El sistema:

• Realiza búsquedas en fuentes públicas, medios de comunicación y registros oficiales disponibles en internet al momento del análisis.
• No accede directamente a bases de datos oficiales de sanciones, incluyendo pero sin limitarse a: el SDN List del Tesoro de Estados Unidos (OFAC), el sistema de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU, ni a bases de Personas Expuestas Políticamente (PEP) de reguladores nacionales.
• Los resultados reflejan menciones encontradas en fuentes abiertas al momento de la consulta y pueden no incluir registros que no estén indexados o disponibles públicamente.
• El análisis forense de documentos (metadatos, ELA, detección multimodal) sí constituye un análisis técnico directo sobre el archivo provisto.

Uso Autorizado y Prohibiciones

El acceso a la plataforma está reservado para:

• Profesionales del sector financiero, legal y de compliance.
• Asesores de inversión y gestores de portafolios.
• Estudios jurídicos y firmas de consultoría.
• Instituciones financieras y corporativas.

El usuario declara ser un profesional calificado con capacidad para interpretar los análisis en su contexto regulatorio específico y asumir la responsabilidad profesional correspondiente.

Queda expresamente prohibido:

• El uso de la plataforma para actividades ilícitas, evasión fiscal o lavado de activos.
• Afirmar o insinuar ante terceros que los resultados de AHC Intelligence constituyen una verificación oficial de listas de sanciones, bases PEP o cualquier registro regulatorio oficial.
• Redistribuir o comercializar los reportes generados sin autorización escrita de AHC Intelligence.
• Usar los análisis como único fundamento de una decisión de compliance sin la debida diligencia adicional requerida por la normativa aplicable.
• Ingresar datos de terceros sin contar con la autorización legal correspondiente.

Confidencialidad y Protección de Datos

AHC Intelligence no comparte los datos ingresados por el usuario con terceros no autorizados. La información procesada se utiliza exclusivamente para generar los análisis solicitados.

El tratamiento de datos personales se realiza de conformidad con la Ley N° 18.331 de Protección de Datos Personales y su Decreto Reglamentario de la República Oriental del Uruguay, y demás normativa aplicable.

El usuario declara y garantiza que:

• Cuenta con la debida autorización legal para ingresar datos de terceros a la plataforma.
• Los datos ingresados son verídicos y su obtención fue lícita.
• Asume exclusiva responsabilidad legal ante cualquier reclamo derivado del ingreso de datos de terceros sin la correspondiente autorización.

Limitación de Responsabilidad

En la máxima medida permitida por la legislación aplicable:

• AHC Intelligence no garantiza la exactitud, completitud, actualidad ni idoneidad para un propósito específico de los resultados generados por el sistema de IA.
• AHC Intelligence no será responsable por las decisiones comerciales, regulatorias, legales, de inversión o de compliance adoptadas en base a los análisis de la plataforma.
• AHC Intelligence no será responsable por la omisión de información no disponible en fuentes abiertas al momento del análisis, incluyendo registros en bases de datos oficiales de sanciones o PEP no indexadas públicamente.
• La responsabilidad total de AHC Intelligence ante el usuario, por cualquier causa, no podrá exceder el monto efectivamente pagado por el usuario en los doce (12) meses anteriores al evento que origine el reclamo.
• AHC Intelligence no será responsable por daños indirectos, consecuentes, especiales, punitivos ni lucro cesante, aun cuando hubiera sido advertida de la posibilidad de tales daños.

Indemnización

El usuario se compromete a defender, indemnizar y mantener indemne a AHC Intelligence, sus directivos, empleados, colaboradores y cesionarios frente a cualquier reclamo, demanda, daño, responsabilidad, costo o gasto (incluidos honorarios legales razonables) que surja de o esté relacionado con:

• El uso de la plataforma en violación de estos Términos y Condiciones.
• Las decisiones adoptadas en base a los análisis o reportes generados.
• El ingreso de datos de terceros sin la debida autorización legal.
• Cualquier afirmación a terceros —clientes, reguladores u otros— de que los resultados de AHC Intelligence constituyen una verificación oficial de listas de sanciones, bases PEP u otros registros regulatorios.
• La violación de derechos de terceros derivada del uso de la plataforma.

Sistema de Créditos y Suscripciones

El plan Trial otorga 150 créditos con validez de 7 días corridos desde el registro. Los planes pagos se renuevan automáticamente según el ciclo de facturación seleccionado (mensual o anual).

Los créditos no utilizados no son acumulables entre ciclos de facturación. No se realizan reembolsos por créditos no consumidos dentro del ciclo activo, salvo lo establecido por la normativa de defensa del consumidor aplicable. Los precios y planes están sujetos a modificación con notificación previa.

Propiedad Intelectual

Todo el contenido, metodología, código, diseño y tecnología de la plataforma AHC Intelligence son propiedad exclusiva de AHC Intelligence y están protegidos por las leyes de propiedad intelectual aplicables.

Los reportes y análisis generados por la plataforma se otorgan bajo licencia de uso para uso interno exclusivo del cliente suscriptor. Queda expresamente prohibida su reproducción, distribución o comercialización —total o parcial— sin autorización escrita previa de AHC Intelligence.

Jurisdicción y Ley Aplicable

Estos Términos y Condiciones, así como cualquier controversia o reclamo relacionado con el uso de la plataforma o los servicios de AHC Intelligence, se regirán e interpretarán de conformidad con la legislación de la República Oriental del Uruguay.

Para cualquier controversia derivada del uso de la plataforma, las partes se someten a la jurisdicción exclusiva de los tribunales ordinarios de la ciudad de Montevideo, Uruguay, renunciando expresamente a cualquier otro fuero o jurisdicción que pudiera corresponder, incluyendo fueros extranjeros.

Modificaciones

AHC Intelligence se reserva el derecho de modificar estos Términos y Condiciones en cualquier momento. Las modificaciones sustanciales serán notificadas con un preaviso mínimo de 15 días corridos, mediante comunicación al email registrado o aviso en la plataforma.

El uso continuado de la plataforma tras la entrada en vigencia de las modificaciones implica la aceptación de los Términos y Condiciones actualizados. Si el usuario no acepta las modificaciones, deberá discontinuar el uso de la plataforma y notificarlo a AHC Intelligence.